Fondi di investimento BancoPosta: ecco i nuovi fondi targati Eurizon e Anima

Fondi di investimento BancoPosta: ecco i nuovi fondi targati Eurizon e Anima

Fondi di investimento BancoPosta: ecco i nuovi fondi targati Eurizon e Anima

07/08/2018
0
Spread the love

Inizia la bella stagione e Poste italiane mette in campo due nuovi fondi di investimento BancoPosta gestiti da due grandi case di investimento: Eurizon Capital Sgr e Anima Sgr.

fondi di investimento bancoposta immagine 2

A partire da questa primavera, infatti, Poste italiane ha arricchito la sua offerta di fondi comuni d’investimento con due nuovi prodotti (se vuoi consultare l’offerta dei principali fondi d’investimento BancoPosta Sgr, clicca qui).

Ecco quindi BancoPosta Orizzonte Reddito e BancoPosta Sviluppo Mix Dicembre 2022, in collocamento a costo di sottoscrizione azzerato presso tutti gli uffici postali e per tutti i correntisti di Poste Italiane.

In particolare si tratta di due nuovi fondi flessibili, molto diversi tra loro da un punto di vista strategico, ma orientati su una comune view di mercato.

In un contesto finanziario complesso tanto sul versante obbligazionario che su quello azionario, entrambe le strategie cercano di cogliere le opportunità offerte dal mercato, senza porsi vincoli stringenti di allocation, conferendo al gestore ampia delega d’investimento.

Poste italiane mira a raggiungere questo obiettivo offrendo ai propri clienti due fondi gestiti da due tra le più grandi Sgr italiane per competenza e know how: Eurizon Capital Sgr nella gestione di BancoPosta Orizzonte Reddito e Anima Sgr in quella di BancoPosta Sviluppo Mix Dicembre 2022.

 


 

I due nuovi fondi di investimento BancoPosta a confronto

 

Andiamo ora a confrontare le caratteristiche di questa nuova offerta fondi BancoPosta Sgr.

I dati in tabella sono presi da Morningstar.it (dati aggiornati al 28/07/2018).

 

 BancoPosta Orizzonte RedditoBancoPosta Sviluppo Mix Dicembre 2022
ISINIT0005319634 IT0005333346
Categoria AssogestioniFlessibileFlessibile
Patrimonio Netto206 mln€In lancio dal 25 Luglio 2018
Profilo di rischio/rendimento
da 1=basso a 7=alto
44
Commissione di gestione
(p.a.)
1,38%
+0,38% vs Categoria
0,2% crescente fino a 0,8% dal 4° anno
-0,20% vs Categoria
Commissione di sottoscrizione/uscita0,0%
-0,2% vs Categoria
1,5% azzerata al 4° anno dal collocamento
-0,5% vs Categoria
Presente commissione di rimborso del 1,5% per i primi 4 anni
Commissione di performance
(p.a.)
0,0%0,0%
Finalità d'investimentoCrescita/RedditoCrescita/Reddito

 


Fondi di investimento BancoPosta: per chi sono e come sono gestiti

 

BancoPosta Orizzonte Reddito                   fondi di investimento bancoposta orizzonte reddito

 

A chi è dedicato

Il fondo di investimento BancoPosta Orizzonte Reddito si rivolge all’investitore che punta su una crescita moderata del proprio investimento nel medio termine (3-5 anni). Inoltre, per la classe a distribuzione (isin IT0005319659), punta a corrispondere con cadenza annuale un dividendo pari al rendimento dell’Euribor 3 mesi + 2%.

 

Stile di Gestione

Lo stile è di tipo flessibile.

La scelta dei titoli azionari in portafoglio viene fatta selezionando le aziende che mostrano sia a livello quantitativo che discrezionale maggiori probabilità di apprezzamento nel medio termine.

La componente obbligazionaria è costruita con scelte strategiche fatte considerando la durata dei titoli (duration massima 4 anni), la tipologia di emittente (obbligazioni governative e societarie), l’esposizione geografica (principalmente Unione Europea, Usa e Paesi Emergenti) e la valuta (possibilità di investire in monete diverse dall’Euro).

L’allocazione può prevedere un investimento in altri fondi fino al 100% del patrimonio.

La gestione si caratterizza per l’utilizzo di metodi statistici per il controllo e monitoraggio del rischio.

 

KIID di BancoPosta Orizzonte Reddito

Pagina del Fondo BancoPosta Orizzonte Reddito

 


BancoPosta Sviluppo Mix Dicembre 2022fondi di investimento bancoposta immagine

 

A chi è dedicato

BancoPosta Sviluppo Mix Dicembre 2022 è la soluzione ideale per tutti quei risparmiatori che vogliono far crescere il proprio capitale in modo graduale, riducendo al massimo gli effetti di un’eventuale oscillazione del mercato.

Il fondo BancoPosta persegue questo obiettivo investendo nel comparto azionario in modo crescente fino ad un massimo del 60% del patrimonio complessivo, in un’orizzonte temporale prestabilito.

Nel primo anno la componente obbligazionaria si attesta al 75% del totale, riducendosi poi nell’arco dei successivi 4 anni fino al 25%.

I titoli sono molto diversificati, non avendo limiti di esposizione geografica.

Attenzione: si tratta di un fondo chiuso, cioè un prodotto che può essere collocato in una finestra temporale prestabilita (25 Luglio 2018-24 Ottobre 2018, fino ad esaurimento plafond). Se sei interessato ad acquistarlo, affrettati!

 

Stile di Gestione

Fondo flessibile a gestione attiva, con componente obbligazionaria di partenza che si attesta al 75% del totale.

Nel corso dei successivi 4 anni, tale allocation in bond sarà gradualmente trasferita in un portafoglio obiettivo con profilo di rischio/rendimento superiore (tuttavia l’esposizione azionaria non può superare il 60%).

Il portafoglio obbligazionario di partenza sarà composto da titoli governativi e societari, fondi obbligazionari o bilanciati obbligazionari. Il portafoglio obiettivo, invece, investe in titoli o fondi azionari e fondi bilanciati azionari o multi-asset.

L’esposizione geografica globale garantisce un alto grado di diversificazione.

 

KIID di BancoPosta Sviluppo Mix Dicembre 2022

Pagina del Fondo BancoPosta Sviluppo Mix Dicembre 2022

 


CONCLUSIONI

fondi di investimento bancoposta pro e contro

 

Per concludere indichiamo punti di forza e di debolezza della proposta d’investimento dei fondi di investimento BancoPosta:

 

TOP

  • Costi di sottoscrizione azzerati rendono accattivante l’offerta
  • La strategia flessibile è adeguata al contesto di mercato molto complicato
  • Interessante la collaborazione tra BancoPosta Fondi Sgr e Anima Sgr/Eurizon Capital Sgr
  • Incuriosisce il metodo d’investimento a graduale esposizione sul comparto azionario di BancoPosta Sviluppo Mix Dicembre 2022

 

FLOP

  • “Fastidiosi” i costi in uscita nei primi 4 anni di BancoPosta Sviluppo Mix Dicembre 2022, perché bloccano di fatto l’investitore in un progetto a 4 anni.

leave a comment

Create Account



Log In Your Account