Inizia la bella stagione e Poste italiane mette in campo due nuovi fondi di investimento BancoPosta gestiti da due grandi case di investimento: Eurizon Capital Sgr e Anima Sgr.
A partire da questa primavera, infatti, Poste italiane ha arricchito la sua offerta di fondi comuni d’investimento con due nuovi prodotti.
Inizia la bella stagione e Poste italiane mette in campo due nuovi fondi di investimento BancoPosta gestiti da due grandi case di investimento: Eurizon Capital Sgr e Anima Sgr.
A partire da questa primavera, infatti, Poste italiane ha arricchito la sua offerta di fondi comuni d’investimento con due nuovi prodotti.
Ecco quindi BancoPosta Orizzonte Reddito e BancoPosta Sviluppo Mix Dicembre 2022, in collocamento a costo di sottoscrizione azzerato presso tutti gli uffici postali e per tutti i correntisti di Poste Italiane.
In particolare si tratta di due nuovi fondi flessibili, molto diversi tra loro da un punto di vista strategico, ma orientati su una comune view di mercato.
In un contesto finanziario complesso tanto sul versante obbligazionario che su quello azionario, entrambe le strategie cercano di cogliere le opportunità offerte dal mercato, senza porsi vincoli stringenti di allocation, conferendo al gestore ampia delega d’investimento.
Poste italiane mira a raggiungere questo obiettivo offrendo ai propri clienti due fondi gestiti da due tra le più grandi Sgr italiane per competenza e know how: Eurizon Capital Sgr nella gestione di BancoPosta Orizzonte Reddito e Anima Sgr in quella di BancoPosta Sviluppo Mix Dicembre 2022.
Andiamo ora a confrontare le caratteristiche di questa nuova offerta fondi BancoPosta Sgr.
I dati in tabella sono presi da Morningstar.it (dati aggiornati al 28/07/2018).
| BancoPosta Orizzonte Reddito | BancoPosta Sviluppo Mix Dicembre 2022 | |
|---|---|---|
| ISIN | IT0005319634 | IT0005333346 |
| Categoria Assogestioni | Flessibile | Flessibile |
| Patrimonio Netto | 206 mln€ | In lancio dal 25 Luglio 2018 |
| Profilo di rischio/rendimento da 1=basso a 7=alto | 4 | 4 |
| Commissione di gestione (p.a.) | 1,38% +0,38% vs Categoria | 0,2% crescente fino a 0,8% dal 4° anno -0,20% vs Categoria |
| Commissione di sottoscrizione/uscita | 0,0% -0,2% vs Categoria | 1,5% azzerata al 4° anno dal collocamento -0,5% vs Categoria Presente commissione di rimborso del 1,5% per i primi 4 anni |
| Commissione di performance (p.a.) | 0,0% | 0,0% |
| Finalità d'investimento | Crescita/Reddito | Crescita/Reddito |
Fondi di investimento BancoPosta: per chi sono e come sono gestiti
A chi è dedicato
Il fondo di investimento BancoPosta Orizzonte Reddito si rivolge all’investitore che punta su una crescita moderata del proprio investimento nel medio termine (3-5 anni). Inoltre, per la classe a distribuzione (isin IT0005319659), punta a corrispondere con cadenza annuale un dividendo pari al rendimento dell’Euribor 3 mesi + 2%.
Stile di Gestione
Lo stile è di tipo flessibile.
La scelta dei titoli azionari in portafoglio viene fatta selezionando le aziende che mostrano sia a livello quantitativo che discrezionale maggiori probabilità di apprezzamento nel medio termine.
La componente obbligazionaria è costruita con scelte strategiche fatte considerando la durata dei titoli (duration massima 4 anni), la tipologia di emittente (obbligazioni governative e societarie), l’esposizione geografica (principalmente Unione Europea, Usa e Paesi Emergenti) e la valuta (possibilità di investire in monete diverse dall’Euro).
L’allocazione può prevedere un investimento in altri fondi fino al 100% del patrimonio.
La gestione si caratterizza per l’utilizzo di metodi statistici per il controllo e monitoraggio del rischio.
KIID di BancoPosta Orizzonte Reddito
Pagina del Fondo BancoPosta Orizzonte Reddito
A chi è dedicato
BancoPosta Sviluppo Mix Dicembre 2022 è la soluzione ideale per tutti quei risparmiatori che vogliono far crescere il proprio capitale in modo graduale, riducendo al massimo gli effetti di un’eventuale oscillazione del mercato.
Il fondo BancoPosta persegue questo obiettivo investendo nel comparto azionario in modo crescente fino ad un massimo del 60% del patrimonio complessivo, in un’orizzonte temporale prestabilito.
Nel primo anno la componente obbligazionaria si attesta al 75% del totale, riducendosi poi nell’arco dei successivi 4 anni fino al 25%.
I titoli sono molto diversificati, non avendo limiti di esposizione geografica.
Attenzione: si tratta di un fondo chiuso, cioè un prodotto che può essere collocato in una finestra temporale prestabilita (25 Luglio 2018-24 Ottobre 2018, fino ad esaurimento plafond). Se sei interessato ad acquistarlo, affrettati!
Stile di Gestione
Fondo flessibile a gestione attiva, con componente obbligazionaria di partenza che si attesta al 75% del totale.
Nel corso dei successivi 4 anni, tale allocation in bond sarà gradualmente trasferita in un portafoglio obiettivo con profilo di rischio/rendimento superiore (tuttavia l’esposizione azionaria non può superare il 60%).
Il portafoglio obbligazionario di partenza sarà composto da titoli governativi e societari, fondi obbligazionari o bilanciati obbligazionari. Il portafoglio obiettivo, invece, investe in titoli o fondi azionari e fondi bilanciati azionari o multi-asset.
L’esposizione geografica globale garantisce un alto grado di diversificazione.
KIID di BancoPosta Sviluppo Mix Dicembre 2022
Pagina del Fondo BancoPosta Sviluppo Mix Dicembre 2022
CONCLUSIONI
Per concludere indichiamo punti di forza e di debolezza della proposta d’investimento dei fondi di investimento BancoPosta:
TOP
FLOP
