PIR: 5 offerte a confronto

PIR: 5 offerte a confronto

PIR: 5 offerte a confronto

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A gennaio 2017 sono partiti i PIR, Piani Individuali di Risparmio, “contenitori fiscali” in grado di beneficiare di una completa esenzione dalla tassazione sui redditi a patto che vengano detenuti per lameno 5 anni, che si investa in questi strumenti per un massimo di 30’000€ l’anno per un massimale complessivo di 150’000€ e che lo strumento rispetti alcuni vincoli di investimento (scopri tutte le caratteristiche dei PIR).

In questo articolo mettiamo a confronto le 5 principali offerte relative a questo tipi di strumenti. Metteremo sul piatto i seguenti concorrenti:

I fondi sono appena partiti e non ci sono veri elementi per valutarli se non guardando alle spese e commissioni. Nei prossimi post vorrei confrontare i PIR migliori oggi in emissione con fondi comparabili per vedere se veramente sono più costosi della “concorrenza non-PIR”.

A voi la scelta di quale sia il migliore dei Piani Individuali di Risparmio, quindi, e se vorrete condividere le vostre impressioni sarò lieto di ospitare la discussione.

ANIMA CRESCITA ITALIA
Categoria Assogestioni
Bilanciato obbligazionario
ISIN
IT0005238065
Indice benchmark
15% MSCI Italy Small Cap
7% FTSE MIB
50% BofA Merrill Lynch Italy Large Cap
8% MSCI World
15% JP Morgan GBI Global
5% BofA Merrill Lynch Euro Treasury Bill
Profilo di rischio/rendimento
4
Commissioni di ingresso
4%
Spese correnti
1,46%
Spese di rimborso
Non previste
Overperformance fee
20%
Principali collocatori
Poste italiane
Widiba
Deutsche Bank
Finecobank
Che banca!

 

ARCA ECONOMIA REALE EQUITY ITALIA
Categoria Assogestioni
Azionario Italia
ISIN IT0005094187
Indice benchmark
70% FTSE Italia Star EUR Total Return Index
30% FTSE AIM Italia EUR Total Return Index
Profilo di rischio/rendimento
5
Commissioni di ingresso
4%
Spese correnti
2%
Spese di rimborso
Non previste
Overperformance fee
Non prevista
Principali collocatori
Banco Popolare
UBI banca
Finecobank
Che banca!

 

PIONEER RISPARMIO ITALIA
Categoria Assogestioni
Bilanciato obbligazionario
ISIN
IT0005238966
Indice benchmark
25% BofA Merrill Lynch Euro 1-3 anni Euro Govt
20% FTSE Italia Mid Cap Index
55% BofA Merrill Lynch Euro Large Cap Corporate
Profilo di rischio/rendimento
5
Commissioni di ingresso
4%
Spese correnti
2%
Spese di rimborso
Non previste
Overperformance fee
Non prevista
Principali collocatori
Unicredit
Finecobank
IWBank

 

ZENIT PIANETA ITALIA
Categoria Assogestioni
Azionario Italia
ISIN
IT0005240210
Indice benchmark
85% Comit Performance R 10/40
15% Merrill Lynch Constant Maturity 3 months
Profilo di rischio/rendimento
6
Commissioni di ingresso
0% se investimento unica soluzione
Fino al 3% se PdA
Spese correnti
1,80%
Spese di rimborso
4%
Overperformance fee
20%
Principali collocatori
 

IWBank

 

EURIZON PROGETTO ITALIA 20,40 e 70
 
PROGETTO ITALIA 20
PROGETTO ITALIA 40
PROGETTO ITALIA 40
Categoria Assogestioni
Bilanciato obbligazionario
Bilanciato
Bilanciato azionario
ISIN
IT0005241655 IT0005241614 IT0005241697
Indice benchmark
60% BofA Merrill Lynch Italy 1-5 yr Custom Index
20% FTSE Italia Mid Cap Index
10% JP Morgan GBI Global in euro
50% BofA Merrill Lynch Italy Corporate 1-5 yr Custom Index
10% FTSE MIB
20% FTSE Italia Mid Cap
10% JP Morgan GBI Global in euro
10% MSCI World in euro
30% BofA Merrill Lynch Italy Corporate 1-5 yr Custom Index
30% FTSE MIB
20% FTSE Italia Mid Cap
20% MSCI World in euro
Profilo di rischio/rendimento
3 4 5
Commissioni di ingresso
 

1,5%

1,5%
1,5%
Spese correnti
1,27%
1,47%
1,67%
Spese di rimborso
Non previste
Overperformance fee
10%
Principali collocatori
Intesa Sanpaolo
Banco Popolare
Che Banca!
Widiba
UBI Banca
 

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